V 22 letih dela sem videl ogromno primerov, ko je bil lepo napisani testament povsem neuporaben. Ljudje ga naredijo po nasvetu kolegov, uporabijo spletno aplikacijo ali kar sami sedijo domov in kaj napišejo. Rezultat? Tožbe med družinskimi člani, zamrznjeni računi, lastnine, ki ne gredo kam bi morala. To ni dramatika – to je resnična resničnost tukaj pri nas.
Prva velika napaka: neupoštevanje lokalnih zakonov
Slovenski zakon o dedovanju je jasen, a ljudje ga ne poznajo. Prisilni deli, pravica do dedovanja, vrstni red dedovanja – to so stvari, ki jih ne smete prepustiti naključju. Samo kerala sem lansko leto štiri osebe z ročno napisanimi testamenti, ki niso pomenile nič, ker niso upoštevali osnovnih zahtev. Nihče ni bil pismenost kriva. Preprosto niso vedeli, kaj delajo. To se da izbrati, seveda – ampak moraš vedeti, kako.
- Testament mora biti napisan s pravim jezikom in jasno voljo
- Podpisati ga mora notar ali dva priče v pravem sestavu
- Priče ne smejo biti svojci in ne smejo kaj dobivatip razglasiti
- Originalni dokument mora biti dejansko shranjen na varem mestu
Druga pogosta napaka: zmedene nasledniške koče
Pogosto naletim na situacije, kjer je dedovanje načrtovano brez osrednjega vpogleda v to, kaj oseba dejansko ima. Banka tu, stanovanje tam, delniške naložbe drugje. In potem se izkaže, da sta dva sina enaka dele dobila, vendar je eden dobil samo denar na računu, drugi pa nepremičnino, ki je težja in bolj dragocena. Boli. Res boli. Jaz postavim to rešim tako, da naredim popoln popis premoženja in ga razdelim pošteno – ne samo po papirju, ampak v resnici.
Kako to naredimo drugače pri Allen CPA
Tu je razlika. Ko nekdo pride k nam, ne pravimo mu samo »napravimo testament«. Pravimo mu: »Sedimo se, naredimo celoten pregled. Kaj imaš? Kaj je vredno? Kaj bi rad dosegel?« To traja malo dlje – bolje je biti jasen na začetku kot pa imeti kaos na koncu. Delamo z notarji, davčnimi svetovalci, včasih celo s sodniki, da je vse, kar naredimo, dejansko vredno.
Testament ni samo dokument. To je tvoja zadnja želja, zapisana na način, ki ima dejanski učinek. Če ga naredish zavoljo, bo tvoja družina do konca dneva hvala tebi. Če ga boš zavoljo, pa ... ja, veste sami. Oglasite se nam. +386 0 603 84 23. Brezplačna prva konzultacija.